Ngân hàng Đầu tư - Phát triển (BIDV) là ngân hàng thương mại đầu tiên đưa sản phẩm hoán đổi tiền tệ chéo giữa VND và các đồng ngoại tệ. Trao đổi với Báo Phú Yên, ông Nguyễn Công, Giám đốc chi nhánh BIDV tại Phú Yên, nói:

Thực hiện giao dịch hoán đổi tiền tệ chéo tại chi nhánh BIDV Phú Yên – Ảnh: Q.THUẦN

- Việc doanh nghiệp xuất nhập khẩu có khoản vay VND ngắn hạn, lãi suất cao trong khi có nguồn thu ngoại tệ khiến cho doanh nghiệp đối mặt với rủi ro tỉ giá. Vì vậy, hoán đổi tiền tệ chéo là giải pháp phòng ngừa rủi ro cho doanh nghiệp.

* Ông có thể cho biết cụ thể giao dịch hoán đổi tiền tệ chéo và hoán đổi lãi suất giữa hai đồng tiền?

- Hoán đổi tiền tệ chéo là trao đổi lãi của đồng tiền này sang đồng tiền khác. Số tiền gốc trong giao dịch có thể được hoán đổi vào đầu kỳ hoặc cuối kỳ theo tỉ giá ngoại hối khi thực hiện giao dịch. Đối với hoán đổi lãi suất thông thường có thời hạn trên một năm với việc trao đổi giữa hai loại tiền tệ khác nhau.

* Thời hạn giao dịch, đối tượng khách hàng nào được sử dụng sản phẩm hoán đổi tiền tệ chéo?

- Là doanh nghiệp xuất khẩu có nguồn thu kinh doanh bằng ngoại tệ như USD, JPY và EUR. Số tiền giao dịch tối thiểu 1 triệu USD, thời hạn  giao dịch 3- 6 tháng.

* Lợi ích thực hiện giao dịch này là gì, thưa ông?

- Hiện nay sự chênh lệch lãi suất VND và các ngoại tệ rất lớn. Chẳng hạn lãi suất cơ bản VND 14%/năm, lãi suất cơ bản USD 2%/năm, lãi suất cơ bản EUR 4,25%/năm, lãi suất JPY 0,5%/năm… Sự chênh lệch lãi suất này sẽ gây thiệt hại cho doanh nghiệp xuất khẩu nếu phải vay VND mà nguồn thu vào bằng ngoại tệ. Vì vậy việc thực hiện giao dịch hoán đổi tiền tệ chéo giúp doanh nghiệp cố định tỉ giá hoán đổi ngay tại thời điểm giao dịch, qua đó sẽ cố định được chi phí trả lãi và gốc; đồng thời giảm chi phí vay vốn khi chuyển từ việc trả lãi bằng lãi suất VND cao sang trả lãi bằng lãi suất USD thấp hơn nhiều.

QUANG THUẦN (thực hiện)