Bài 2: “Câu” khách góp vốn, hứa lợi nhuận cao

Nhiều trang web, tài khoản facebook giới thiệu các gói đầu tư sinh lợi nhuận, hướng dẫn đánh bạc trực tuyến; các đối tượng tìm mọi cách chèo kéo người tham gia, tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Đầu tư online sinh lời khủng được quảng cáo trên mạng xã hội. Ảnh: TRẦN THANH

Góp 200 triệu đồng, lãi gần 340 triệu đồng

Trên trang web và tài khoản facebook của công ty bất động sản N. N có trụ sở tại TP Hồ Chí Minh, thời gian gần đây đăng nhiều nội dung về tư duy làm giàu từ các tỉ phú, 5 kênh đầu tư tài chính online mang lại thu nhập, góp vốn vào các dự án bất động sản với mức lợi nhuận từ 68-120%/tổng vốn đầu tư… thu hút hàng triệu lượt xem, bình luận và đăng ký tham gia.

“Công ty đang trong giai đoạn phát triển thương hiệu, muốn tìm kiếm khách hàng có chất lượng, nên triển khai chương trình hợp tác đầu tư kinh doanh sinh lời. Khi khách hàng ký kết hợp tác với N.N thì công ty cam kết hoàn trả vốn gốc và lợi nhuận theo mức phần trăm cố định, được thanh toán qua tài khoản ngân hàng. Có nghĩa là sau 2 ngày ký kết hợp tác, bên công ty bắt đầu chi trả cho khách hàng và trả hàng ngày, nhằm giảm rủi ro”, ông M, nhân viên tư vấn công ty bất động sản N.N cho biết.

Ông M còn khẳng định, việc hợp tác làm ăn sẽ dựa trên hợp đồng, đúng quy định pháp luật, được biên soạn bởi Trung tâm Trọng tài thương mại thuộc Bộ Tư pháp. Chương trình hợp tác đầu tư có mức tối thiểu 20 triệu đồng và tối đa 5 tỉ đồng. Công ty đang có chương trình tặng 10% giá trị hợp đồng cho khách hàng đầu tư từ 100 triệu đồng trở lên. Ví dụ, khách hàng góp vốn 100 triệu đồng thì tổng mức đầu tư sẽ là 110 triệu đồng. Nếu góp 200 triệu đồng thì mỗi tháng khách hàng sẽ có lợi nhuận 14 triệu đồng, trong vòng 24 tháng với tổng lợi nhuận lên đến 336 triệu đồng. Góp vốn càng nhiều thì lợi nhuận càng cao. Chương trình này được công ty triển khai 2 năm nay, với gần 10.000 khách hàng hợp tác đầu tư, trong đó có nhiều khách hàng ở Phú Yên.

Để tôi yên tâm, người này quả quyết: “Mọi thủ tục để lên sàn chứng khoán của công ty đã hoàn thành, chờ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thẩm định để cho ra giá trị vốn hóa phù hợp, khi đó sẽ niêm yết và có mã cổ phiếu”.

Khi hỏi việc hợp tác với N.N thì nhà đầu tư làm sao biết được vốn của mình được sử dụng ra sao, khả năng sinh lời như thế nào để yên tâm đầu tư? Ông M cam kết dòng vốn của khách hàng khi đầu tư sẽ hòa vào dòng vốn lớn của công ty để đầu tư kinh doanh và sinh lời. Những dự án, tài sản của công ty đều công khai trên các trang web, phương tiện truyền thông và có nền tảng pháp lý hợp lệ, nên khách hàng yên tâm!?

Tương tự, thời gian qua, một số công ty giới thiệu chương trình kết nối doanh nghiệp, hộ kinh doanh cần vốn với các mạng lưới nhà đầu tư thông qua hình thức Peer-To-Peer (P2P - cho vay ngang hàng) trên mạng xã hội Facebook, với ưu điểm không mất thời gian, vừa an toàn, mang lại hiệu suất lợi nhuận cao. Hình thức đầu tư này sử dụng công nghệ để kết nối người cần vốn với người có vốn nhàn rỗi.

Ông T.A.V, cố vấn một công ty triển khai hình thức đầu tư P2P cho rằng, nếu đầu tư vào chứng khoán, bất động sản, khi muốn bán thì phải xem xét, “canh” thị trường để lúc nào phù hợp mới bán. Còn trở thành nhà đầu tư P2P thì không mất thời gian “canh”, không cần chờ thị trường lên, nhưng hàng tháng, hàng kỳ nhà đầu tư vẫn nhận được tiền về đều đặn, mang lại hiệu quả về tài chính cho cá nhân, gia đình.

“Nhà đầu tư không phải thức đêm thức hôm, không phải trằn trọc với chỉ số của thị trường hàng ngày mà vẫn sinh lời an toàn, thuận lợi và tỉ suất cao. Với P2P, nhà đầu tư chỉ cần điện thoại smartphone kết nối internet và tải app của công ty thì hàng ngày nhận được thông tin tất cả các dự án có mức độ sinh lời cao và rất an toàn trong hoạt động sản xuất, kinh doanh”, ông T.A.V giới thiệu.

Hình thức đầu tư P2P du nhập vào Việt Nam vài năm trở lại đây và đang hoạt động tương đối nhộn nhịp với những cái tên như: Lendbiz, Finhay, Vnvon, Fiin… Trên thực tế, mối quan hệ giữa người cần vốn - công ty P2P - người có vốn nhàn rỗi muốn đầu tư sinh lời là mối quan hệ bình đẳng; trong đó công ty P2P tồn tại như một phương thức/công cụ để tạo ra cầu nối giúp người có vốn và người cần vốn kết nối lẫn nhau. Nói cách khác, công ty P2P chỉ đơn thuần là trung gian đứng giữa, không chịu trách nhiệm hay ràng buộc với bất kỳ bên nào. Vậy nên, khi bên vay vốn gặp trục trặc trong kinh doanh, không thể đảm bảo việc trả nợ cho bên đầu tư vốn, thậm chí phá sản thì công ty P2P không thể và cũng không có nghĩa vụ chịu trách nhiệm pháp lý thay cho bên vay vốn. Và hiện nay, Chính phủ chưa có quy định về hoạt động của các công ty P2P, vậy nên người có vốn cần trang bị kỹ năng, kiến thức pháp luật và lựa chọn kênh đầu tư phù hợp để mang lại hiệu quả cao.

Đánh bạc trên sàn Play Baccarat. Ảnh: TRẦN THANH

Kêu gọi đầu tư, hóa ra đánh bạc

Chưa hết, một hình thức kêu gọi “đầu tư” trực tuyến khác cũng được rao nhan nhản trên các trang mạng xã hội trong thời gian gần đây, đó là Play Baccarat, với những lời chào: Hãy cùng tham gia dự án đầu tư 100% có lãi và có lương tháng cho mỗi người. Thu nhập đều đặn hàng ngày, có làm thì chắc chắn có lương. Chỉ cần nhắn tin sẽ được tư vấn tận tình.

Đăng ký tham gia sàn này, tôi được Zalo Ngọc Quân chia sẻ đường link trang web: www.897bet.com, có thể lựa chọn nhiều gói “đầu tư”: 2 triệu đồng, mỗi ngày lãi 300.000 đồng (9 triệu đồng/tháng); 10 triệu đồng, mỗi ngày lãi 2 triệu đồng (60 triệu đồng/tháng); 1 tỉ đồng, mỗi ngày lãi 50 triệu đồng (1,5 tỉ đồng/tháng)…

Giới thiệu là gói đầu tư sinh lời, nhưng khi vào trang web này tìm hiểu thì toàn là những nội dung đánh bạc như: xổ số, trò chơi điện tử, sòng bài trực tuyến và hướng dẫn mở tài khoản, nạp tiền, rút tiền, quản lý thẻ ngân hàng…

Zalo Ngọc Quân nhắn tin: Anh dự định vào bao nhiêu vốn? Tôi hỏi việc chuyển tiền đầu tư như thế nào, lợi nhuận ra sao thì người này bảo rằng tiền chuyển vào sàn, khi rút thì sẽ về thẳng ngân hàng.

Để tôi dễ hiểu, người này hỏi: Anh có chơi lô đề không. Anh đánh 1 nghìn đề (1.000 đồng - PV), ăn bao nhiêu? Tôi trả lời: 1.000 đồng ăn 70.000 đồng. Người này nhắn lại: Trên đấy 1 nghìn đề anh ăn 99,5 nghìn (99.500 đồng). Tổng của châu Á. Nếu là Baccarat thì 10 ngày sẽ thua 1 ngày. Còn lô đề, anh thích đánh con gì anh đánh. Kết quả thì so với bên ngoài đài truyền hình quay.

Sau khi trao đổi, tôi bảo để suy nghĩ lại thì người này liền thuyết phục: “Với lợi nhuận thế này, không hiểu anh còn suy nghĩ gì nữa; hàng trăm con người đang theo em”.

Một lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Phú Yên cảnh báo: Thực tế đã xảy ra nhiều vụ lừa đảo liên quan đến các sàn giao dịch trực tuyến. Việc kêu gọi góp vốn đầu tư với lãi suất cao là vô cùng rủi ro, có thể lừa đảo. Lợi nhuận cao thì rủi ro lớn. Để đầu tư an toàn, các tổ chức và cá nhân nên chọn các sàn giao dịch chính thống, hợp pháp, được bảo hộ bởi hành lang pháp lý rõ ràng.

Bài cuối: Vỡ mộng “ngồi mát ăn bát vàng”

TRẦN THANH