Bài cuối: Vỡ mộng “ngồi mát ăn bát vàng”

Đầu tư luôn là một bài toán khó với mọi người. Để đảm bảo tính an toàn, hiệu quả đầu tư thì cần cân nhắc đến yếu tố kinh nghiệm, kiến thức trước khi rót vốn. Tuy nhiên, trên thực tế nhiều người không lường hết những rủi ro và bị mất vốn khi tham gia các sàn môi giới giao dịch trực tuyến.

Tài khoản nhanh chóng “bốc hơi”

Một người tham gia sàn môi giới chứng khoán, ngoại tệ đăng thông tin tài khoản của mình bị “bốc hơi”. Ảnh: TRẦN THANH

Vẻ mặt thất thần, giọng nói uất ức, bà T.Q.C ở TX Đông Hòa cho biết bà vừa bị lừa 115 triệu đồng (tương đương 5.000 USD) khi tham gia chứng khoán quốc tế trên sàn United Market. Bà C được mời vào một nhóm chat trên Zalo, mỗi ngày những người xa lạ trong nhóm liên tục khoe có thu nhập lớn từ việc lướt sóng chứng khoán. Sau đó, bà C được giới thiệu tham gia khóa đào tạo đầu tư chứng khoán trực tuyến miễn phí trong 5 ngày. Kết thúc khóa đào tạo, bà C được tư vấn mở tài khoản, nạp tiền mua cổ phiếu, với lời hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao.

“Nghe hấp dẫn, tôi lập tài khoản giao dịch và nạp 115 triệu đồng đầu tư (chia thành 5 gói đầu tư, quy đổi mỗi gói 1.000 USD). Khoảng 1 tuần đầu tham gia, ngày nào tôi cũng nhận thông báo về tiền lời từ 3-4 triệu đồng, nhưng sau đó tài khoản lại “bốc hơi” gần 100 triệu đồng. Nóng mặt, tôi nhanh chóng dừng giao dịch, nhưng nhân viên sàn khuyên phải kiên nhẫn, tiếp tục chuyển tiền vào tài khoản và đặt thêm lệnh giao dịch. Nghi ngờ lừa đảo, tôi thông báo rút số tiền còn lại trong tài khoản, không chơi nữa thì nó thể hiện thái độ giống như côn đồ, la lối to tiếng”, bà C bức xúc.

Bà C cho biết số tiền bà đầu tư trên sàn United Market và bị “bốc hơi” là vay mượn từ bạn bè, ngân hàng.

Không chỉ bà C, trang Facebook Minh Đức đăng nội dung: “Tao bị bọn Lite Forex lừa gần 2 tỉ đồng, đã đưa đơn trình báo công an. Ai cũng bị như trường hợp này thì báo lên công an liền nhé, dẹp luôn sàn bọn chúng. Đừng để bọn chúng hại thêm nhiều người khác”.

Còn trang Facebook Nirmayati thì cảnh báo tình trạng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua hoạt động mời gọi mua bán cổ phiếu, vàng, ngoại tệ trên các sàn chứng khoán quốc tế: Hiện nay, không chỉ tập trung ở các thành phố lớn như: TP Hồ Chí Minh, Hà Nội, người bị lừa còn ở nhiều địa phương khác như Đồng Nai, Bình Phước, Đắk Lắk, Phú Yên, Hải Phòng, Hải Dương, Thanh Hóa… Thông qua mạng xã hội Facebook và các ứng dụng chat như Zalo, Telegram, Viber… nhân viên môi giới của các sàn tiếp cận đến người dân và mời vào các nhóm kín do đối tượng này lập ra để mời chào đầu tư, lãi khủng trong thời gian ngắn. Thành viên của các nhóm này phần lớn là người của các sàn môi giới thường xuyên đăng tải hình ảnh khoe lời, khoe đổi xe, mua nhà để nhiều người tin tưởng bỏ tiền đầu tư. Nhưng thực tế sau khi nạp tiền, nhà đầu tư chỉ rút được vài lần, sau đó không thể rút tiền được nữa và phía sàn môi giới tìm đủ lý do để người chơi không thể rút tiền, hoặc đẩy người chơi ra khỏi nhóm kín, cắt liên lạc.

Facebook Nirmayati cho biết thêm, hiện nay ngoài sàn Priasset, còn các sàn như: Bttrading, ForexU4, United Market, Exness… bị nhiều nhà đầu tư tố lừa đảo. Nguyên nhân là nhiều người không tìm hiểu kỹ về chứng khoán, nhưng bước chân vào forex từ giới thiệu của bạn thân, cùng lời “đường mật” của nhóm môi giới trên mạng.

Qua tìm hiểu, trong số những người ở Phú Yên tham gia các sàn môi giới giao dịch trực tuyến, có người cầm tiền ủy thác của bạn bè, người thân. Có người đang kinh doanh, làm giáo viên, công chức nhà nước.

Cảnh báo mánh khóe lừa đảo

Chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh cho hay, hiện có rất nhiều sàn môi giới giao dịch tài chính trực tuyến mọc lên, cam kết bao lỗ, thua sẽ đền tiền. Đặc biệt trong mùa COVID-19, khi nhiều người gặp khó khăn, nhu cầu kiếm tiền thông qua nguồn thu nhập khác gia tăng nên các sàn chứng khoán quốc tế này càng tận dụng thời cơ để vét sạch túi người chơi.

“Nói chung họ tìm đủ mọi cách để nhà đầu tư rót tiền vào, kể cả người không có kiến thức vì “mọi chuyện đã có sàn lo”. Nhưng khi đã gom đủ tiền, có chủ sàn ôm tiền biến mất”, ông Phan Dũng Khánh nói.

Hiện các thủ đoạn, mánh khóe lừa đảo gắn mác công nghệ 4.0 biến tướng dưới nhiều hình thức khác nhau và nhiều vô kể. Do vậy, bất cứ hình thức đầu tư nào mà có mức lãi suất cao gấp nhiều lần so với lãi suất ngân hàng thì có thể nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo.

Một lãnh đạo Công an tỉnh Phú Yên cho biết, tại tỉnh Thanh Hóa, cơ quan chức năng vừa đánh sập 3 đường dây lừa đảo liên quan đến huy động vốn trả lãi suất cao trên không gian mạng bằng việc thông qua các sàn giao dịch tài chính trực tuyến. Tại cơ quan công an, những đối tượng cầm đầu đã hé lộ những chiêu thức, thủ đoạn tinh vi để lôi kéo người tham gia. Sử dụng thuật toán ma trận ghép nối thông minh, các đối tượng quảng cáo có thể tạo ra 3% lợi nhuận chỉ trong 1 giây đồng hồ, thậm chí còn cam kết trả lãi khủng 30%/tháng, tương đương 360%/năm. Cứ đầu tư là chắc thắng. Ngoài lãi khủng, các đối tượng còn đưa ra chế độ hoa hồng cao nếu người tham gia mời chào được người tham gia mới, vì vậy các sàn nhanh chóng kêu gọi hàng ngàn người ở nhiều tỉnh, thành phố trong cả nước tham gia. Sau khi bị bắt, các đối tượng thừa nhận đấy chỉ là chiêu trò lừa đảo. Các đối tượng thuê lập trình ra các website, thực hiện các kỹ thuật đồ họa để điều khiển chỉ số trên các website thay đổi giống như sàn giao dịch chứng khoán, ngoại tệ thật; muốn cho ai thắng thì người đó thắng, muốn cho ai thua thì người đó thua. Để người tham gia tin tưởng, các đối tượng thiết kế website với giao diện bằng tiếng Anh và đăng lên các giấy chứng nhận cấp phép giả của nước ngoài.

Ngày 27/5, Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, trong thời gian qua trên không gian mạng xuất hiện nhiều sàn kinh doanh ngoại hối trái phép, trong đó có sàn Fxtradingmarkets, máy chủ đặt tại Mỹ. Các đối tượng lôi kéo nhiều người dân tham gia, gây nhiều rủi ro về kinh tế, ảnh hưởng đến tình hình an ninh trật tự.

Nhằm thu hút người tham gia, sàn Fxtradingmarkets sử dụng phương thức kinh doanh đa cấp, với năm cấp bậc và cấp trên được thưởng hoa hồng dựa vào số lượng giao dịch/nạp tiền của cấp dưới.

Để hạn chế những thiệt hại không đáng có cho người dân, Bộ Công an phát đi cảnh báo về chiêu thức lừa đảo mới của các đối tượng tội phạm công nghệ cao. Một trong các thủ đoạn của các đối tượng này là hướng dẫn người dân tải về điện thoại thông minh các phần mềm giao dịch chứng khoán để tham gia đầu tư. Hoạt động giao dịch ngoại hối, chứng khoán, quyền chọn nhị phân trên nền tảng thương mại điện tử của các doanh nghiệp nước ngoài, đây là hình thức kinh doanh chưa được Nhà nước cấp phép hoạt động. Bộ Công an cũng lưu ý người dân cần kiểm tra thông tin doanh nghiệp kêu gọi vốn đã được cấp giấy chứng nhận kinh doanh theo hình thức đa cấp, quy định tại Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ hay chưa.

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nhận định loại hình giao dịch trên các sàn môi giới trực tuyến thường có chung đặc điểm là kêu gọi đầu tư trái phép do nhiều cá nhân, tổ chức trong và ngoài nước (không xác định được tư cách pháp nhân) tự lập, nhằm lôi kéo nhà đầu tư mua bán cổ phiếu, tiền tệ quốc tế. Hiện chỉ có Sở Giao dịch chứng khoán TP Hồ Chí Minh và Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội được phép tổ chức giao dịch chứng khoán tại Việt Nam.

TRẦN THANH