UBND tỉnh vừa có văn bản yêu cầu các cơ quan, đơn vị, địa phương tiếp tục tăng cường phòng ngừa, phát hiện, xử lý hoạt động tín dụng đen.

Quảng cáo cho vay trả góp dán trên trụ điện. Ảnh: PV

Sớm kết luận, truy tố các đối tượng tội phạm

Theo đó, các cơ quan, đơn vị, địa phương đẩy mạnh hơn nữa công tác tuyên truyền phòng ngừa tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, tập trung hướng đến những người dễ trở thành nạn nhân của tín dụng đen; đẩy mạnh các chính sách hỗ trợ việc làm, an sinh xã hội, tạo thuận lợi và hỗ trợ người dân tiếp cận các nguồn vốn vay ưu đãi.

Tiếp tục thực hiện tốt công tác quản lý nhà nước về ANTT, nhất là đối với các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay, các doanh nhiệp núp bóng hoạt động tín dụng đen, quản lý người nước ngoài… chỉ đạo thành lập, duy trì hoạt động tổ công tác liên ngành để kiểm tra các cơ sở kinh doanh, doanh nghiệp có biểu hiện hoạt động tín dụng đen hoặc móc nối, tiếp tay cho hoạt động này trên địa bàn tỉnh, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm, đồng thời kiến nghị khắc phục ngay những sơ hở mà các đối tượng lợi dụng để phạm tội.

Chủ động phát hiện sớm, nắm bắt, kịp thời hòa giải các mâu thuẫn, vụ việc có liên quan từ vay nợ, đòi nợ trong nội bộ nhân dân, những người có biểu hiện quẫn bách tài chính, nợ nần có nguy cơ cao phạm tội, để thông báo, cung cấp thông tin, phối hợp với lực lượng công an xử lý, phòng ngừa tội phạm.

Công an tỉnh tiếp tục tấn công, trấn áp mạnh mẽ, quyết liệt tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen, đẩy mạnh đấu tranh, triệt phá các băng nhóm tội phạm, nhóm, đối tượng nghi vấn, nhất là số đối tượng núp bóng doanh nghiệp, sử dụng công nghệ cao, sử dụng phương thức, thủ đoạn mới để hoạt động tín dụng đen. Thực hiện nghiêm công tác chấp hành pháp luật trong giải quyết các vụ án, vụ việc liên quan đến tín dụng đen, đẩy mạnh điều tra, sớm kết luận, đề nghị truy tố các đối tượng trong vụ án để răn đe, phòng ngừa tội phạm.

Chỉ đạo toàn lực lượng tập trung triển khai thực hiện hiệu quả chuyển hướng công tác phòng chống tội phạm từ thủ công, truyền thống sang công nghệ hiện đại, có kế hoạch, phương án xử lý, giải quyết một số tình huống tội phạm sử dụng công nghệ cao, lợi dụng không gian mạng để hoạt động phạm tội. Đẩy mạnh công tác quản lý nhà nước về ANTT, phối hợp với các sở, ban ngành triển khai các giải pháp để hạn chế nguyên nhân, điều kiện phát sinh tội phạm liên quan đến tín dụng đen.

Xử lý tài khoản ngân hàng không chính chủ

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Phú Yên đẩy mạnh các giải pháp cho vay qua phương tiện điện tử theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Tiếp tục triển khai các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý tài khoản ngân hàng không chính chủ để hoạt động vi phạm pháp luật; phối hợp với Sở TT&TT xác thực, khớp dữ liệu của khách hàng đăng ký tài khoản ngân hàng với thông tin số thuê bao đăng ký nhận thông báo, mã OTP.

Triển khai thực hiện quy định xác thực sinh trắc học với các giao dịch trên 10 triệu đồng, thường xuyên làm sạch tài khoản ngân hàng, triển khai giải pháp đăng ký, xác thực (lần đầu và định kỳ) thông tin tài khoản ngân hàng qua phần mềm VNeID. Khắc phục những sơ hở, hạn chế hoạt động của các ngân hàng, công ty tài chính, trung gian thanh toán (ví điện tử…), phòng ngừa các nhân viên công ty tài chính, ngân hàng móc nối hoặc bị các đối tượng lợi dụng để hoạt động phạm tội (đánh bạc, rửa tiền, cưỡng đoạt, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, mua bán tài khoản ngân hàng, tín dụng đen…) và các nội dung khác theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Sở TT&TT khẩn trương triển khai các giải pháp để xác thực và đảm bảo chính chủ sử dụng thuê bao di động, đăng ký, xác thực (lần đầu và định kỳ) thông tin tài khoản ngân hàng qua phần mềm VNeID, phối hợp với Công an tỉnh thường xuyên làm sạch tài khoản viễn thông. Có giải pháp để xác thực và đảm bảo chính chủ sử dụng tài khoản xã hội; tiếp tục triển khai các biện pháp để ngăn chặn, phát hiện, xử lý các đối tượng sử dụng thiết bị kỹ thuật phát tán tin nhắn, điều hướng cuộc gọi, vi phạm pháp luật.

UBND tỉnh yêu cầu LĐLĐ tỉnh tiếp tục chỉ đạo các cấp công đoàn quan tâm, hỗ trợ công nhân, người lao động, nhất là tuyên truyền, tạo điều kiện cho công nhân, người lao động tiếp cận các nguồn vốn vay an toàn, ưu đãi để hạn chế việc tìm đến tín dụng đen; phối hợp với Công an tỉnh nắm bắt tình hình liên quan đến công nhân tại các KCN, khu vực có nhiều công nhân, kịp thời phát hiện các hành vi liên quan đến tín dụng đen, các mâu thuẫn liên quan đến vay nợ để trao đổi, phối hợp với lực lượng công an phòng ngừa, xử lý.

Thời gian qua, mặc dù cơ quan chức năng của tỉnh triển khai nhiều biện pháp nhằm ngăn chặn, triệt phá nhiều vụ án, nhưng tệ nạn tín dụng đen vẫn diễn biến phức tạp. Bằng những chiêu thức khác nhau, tín dụng đen vẫn tồn tại, len lỏi vào mọi ngóc ngách của đời sống xã hội, từ thành thị đến nông thôn, vùng sâu vùng xa, vùng đồng bào dân tộc thiểu số.

Trên một số website, hay đi trên đường sẽ dễ dàng bắt gặp những tờ quảng cáo, rao vặt cho vay tiền không thế chấp, lãi suất thấp; hỗ trợ vay tiền chỉ cần giấy tờ xe… Ngoài ra, hiện nay tại các địa phương trong tỉnh, một số đối tượng còn núp bóng dưới các dịch vụ cho thuê ô tô, xe máy, cầm đồ, mua bán xe máy cũ… để cho vay nặng lãi.

Đầu năm 2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Tuy Hòa ra quyết định khởi tố vụ án, bắt bị can 3 đối tượng về tội cho vay nặng lãi, gồm: Lê Đức Thắng (SN 1992), Trương Văn Luật (SN 1999) và Đoàn Văn Vũ (SN 1991) cùng trú tỉnh Hà Nam. Thông qua phương thức quảng cáo cho vay tài chính trên mạng xã hội Facebook với nội dung cho vay trả góp ngày lãi suất thấp, các đối tượng này cho nhiều người dân trên địa bàn tỉnh vay hơn 3,7 tỉ đồng với lãi suất từ 341% đến 1.000%/năm; số tiền thu lợi bất chính tạm tính hơn 1,3 tỉ đồng.

PV