TAND Phú Yên vừa xử sơ thẩm, tuyên phạt bị cáo Nguyễn Hữu Quyền (Giám đốc Công ty TNHH Thương mại - xuất nhập khẩu Hưng Quang, trụ sở tại phường Phú Lâm, TP Tuy Hòa) 20 năm tù về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Theo bản án sơ thẩm, từ năm 2006-2008, Quyền nhập khẩu xe đào đã qua sử dụng từ nước ngoài về Việt Nam và làm thủ tục đăng ký giấy chứng nhận xe máy chuyên dùng tại Sở GTVT tỉnh. Đồng thời, mua ô tô về đăng ký tại Công an TP Hồ Chí Minh để đưa vào hoạt động kinh doanh. Sau đó, Quyền dùng giấy chứng nhận đăng ký xe máy chuyên dùng, ô tô hoặc bộ hồ sơ hải quan xe máy chuyên dùng kèm theo giấy chứng nhận bảo hiểm xe, giấy chứng nhận đơn yêu cầu đăng ký giao dịch bảo đảm tài sản theo quy định của ngân hàng để làm hồ sơ đưa vào thế chấp vay vốn Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Phú Yên. Do thực hiện đúng hợp đồng nên Quyền được ngân hàng xếp khách hàng nhóm 1.
Đến năm 2009-2010, lợi dụng sự tín nhiệm của nhân viên ngân hàng khi lập hồ sơ cho vay chỉ kiểm tra tính hợp pháp về mặt giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản để đưa vào thế chấp mà bỏ qua việc kiểm tra thực tế tài sản bảo đảm, Quyền tự ý bán một số tài sản đã thế chấp mà không thông báo cho ngân hàng. Tuy nhiên, Quyền vẫn thực hiện đúng nghĩa vụ trả nợ gốc, lãi vay và phí đến hạn của các hợp đồng tín dụng.
Cụ thể, từ ngày 13/5/2010-18/4/2011, Quyền ký 15 hợp đồng thế chấp 31 xe đào và 2 ô tô tải tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Phú Yên để bảo đảm nợ vay. Trong quá trình thực hiện, Quyền làm không đúng cam kết trong hợp đồng, đã tự ý bán 17 xe đào và 2 ô tô tải, thu hơn 10,8 tỉ đồng để sử dụng cho hoạt động công ty và cá nhân.
Tiếp đó, từ tháng 4-7/2011, ngân hàng nhiều lần tiến hành kiểm tra tài sản thế chấp tại công ty của Quyền. Để che giấu hành vi tự ý bán tài sản thế chấp trái pháp luật, Quyền nói dối là tài sản thế chấp, công ty đã cho thuê ở xa nên không kiểm tra được. Sau đó, ngân hàng yêu cầu bổ sung tài sản thế chấp và Quyền đưa vào thế chấp bổ sung 16 mô tô loại Vento có giá trị đảm bảo trả nợ vay 5,3 tỉ đồng.
Ngày 29/7/2011, ngân hàng phát hiện, lập biên bản đối với Quyền về hành vi vi phạm hợp đồng thế chấp khi gian dối, tự ý bán tài sản, đồng thời yêu cầu Công ty TNHH Thương mại - xuất nhập khẩu Hưng Quang thanh toán tất cả các khoản nợ. Song song đó, ngân hàng tổ chức bán đấu giá toàn bộ số tài sản thế chấp của công ty để thu hồi nợ hơn 6,4 tỉ đồng. Qua đó xác định Quyền đã lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam chi nhánh Phú Yên với tổng số tiền hơn 9,3 tỉ đồng.
LỆ VĂN
