Với lời giới thiệu cơ hội làm giàu nhanh chỉ trong khoảng thời gian ngắn khi đầu tư vào đồng tiền ảo Onecoin và sân chơi tài chính Bamboo, nhiều người đã tham gia - dù biết tiềm ẩn nhiều rủi ro. Và trên thực tế, nhiều người phải “ngậm bồ hòn làm ngọt” khi đầu tư vào một trong hai sân chơi này, trong đó có nhiều người ở Phú Yên.

Lấy tiền thật mua tiền ảo

Những ngày qua, trên diễn đàn Onecoin Phú Yên liên tục đăng tải lịch giới thiệu đồng tiền kỹ thuật số Onecoin (hay còn gọi là tiền ảo) được tổ chức từ các tỉnh, thành trong khắp cả nước, như: An Giang, Bình Dương, TP Hồ Chí Minh, Lâm Đồng, Phú Yên, Kon Tum, Nghệ An, Phú Thọ, Hà Nội, Hải Dương… kéo dài từ tháng 10-11/2016. Người ở tỉnh này có thể đăng ký tham gia sự kiện tổ chức ở tỉnh khác và ngược lại để được giới thiệu nhiều gói đầu tư vào đồng tiền ảo Onecoin với lợi nhuận hấp dẫn lên đến 1.000%. Mỗi gói đầu tư đồng tiền ảo này trị giá lên đến hàng trăm ngàn EUR, được chia nhỏ thành nhiều suất khác nhau để nhiều người cùng tham gia. Ví dụ, gói VIP trị giá 19.250 EUR, tương đương 598 triệu đồng; gói S. VIP trị giá 46.750 EUR, tương đương hơn 1,4 tỉ đồng; gói The Supreme Trader trị giá 188.888 EUR, tương đương gần 5,7 tỉ đồng…

Mỗi gói Onecoin có số tokens và số coins khác nhau, tùy vào giá trị từng gói (tokens được dùng để quy đổi ra coins). Đơn cử như gói VIP trị giá 19.250 EUR thì có 210.000 tokens và 3.043 coins (giá mỗi coins khoảng 0,6 EUR). Theo giới thiệu của diễn đàn Onecoin Phú Yên, sau một năm đầu tư, đến ngày 1/10/2016 số tokens của gói VIP tăng lên 3,36 triệu và 22.400 coins, giá mỗi coins 12 EUR; tổng giá trị của gói đầu tư này tăng lên 16,6 tỉ đồng. Đến quý II/2017, giá coins của gói VIP sẽ lên 20 EUR/coins, tổng giá trị 27,7 tỉ đồng và đến quý IV/2017, giá mỗi coins lên mức 30 EUR, tổng giá trị của gói gần 41,8 tỉ đồng.

Ông L.M.T, một nhà đầu tư Onecoin ở Phú Yên, cho biết: Khi tham gia, giá mỗi coins rất thấp, nhưng chỉ khoảng 1 năm sau sẽ tăng cao, số tokens và số coins tăng đáng kể nhờ vào 4 lần nhân đôi. Càng có nhiều tokens thì nhà đầu tư sẽ “đào” được nhiều đồng coins, nên tham gia sớm vào hệ thống thì càng được lợi. Để chứng minh mức độ siêu lợi nhuận khi đầu tư vào đồng tiền ảo này, ông L.M.T hồ hởi: “Từ tháng 1/2016, tôi đầu tư vào Onecoin với giá chỉ 0,6 EUR/coins (tổng số tiền đầu tư 66 triệu đồng), đến nay giá mỗi coins đã tăng lên 12 EUR. Với 4 suất đầu tư của gói VIP thì đến cuối năm 2017, tôi sẽ trở thành triệu phú EUR. Khi đó, chỉ cần ngồi ở nhà, truy cập vào diễn đàn và đăng ký bán coins là tiền sẽ chuyển vào tài khoản cá nhân”.

Một thành viên khác của diễn đàn Onecoin Phú Yên có tên H.N.T nói: Nhà đầu tư muốn kích hoạt gói Onecoin thì phải vượt qua bài thi trắc nghiệm với 10 câu hỏi về đầu tư đồng tiền ảo này, đồng thời đăng ký thẻ Master Card tại một ngân hàng và đăng ký tài khoản Onecoin. Khi đã hoàn tất các thủ tục cần thiết này thì nhà đầu tư có thể tham gia vào cộng đồng Onecoin. “Tháng 11 tới, diễn đàn Onecoin sẽ tổ chức tọa đàm giới thiệu các gói đầu tư tại TP Tuy Hòa nhằm thu hút người dân Phú Yên”, ông H.N.T thông tin và cho biết thêm mỗi nhà đầu tư có thể tham gia một hoặc nhiều gói Onecoin và mỗi gói có thể tham gia nhiều suất để lợi nhuận mang lại cao hơn.

Để có nhiều người đầu tư vào Onecoin, ban quản trị diễn đàn có một đội ngũ tư vấn viên hùng hậu - là những người đang tham gia sân chơi này. Họ càng “dụ” được nhiều người đăng ký mua conis để mở rộng mạng lưới thì được hệ thống có chế độ thưởng hậu hĩnh. Ngoài tư vấn trực tiếp, các tư vấn viên còn giới thiệu người chơi truy cập vào trang www.dautuonecoinvn.com để tìm hiểu. Một tư vấn viên của Onecoin tại Phú Yên tiết lộ: “Nếu phát triển thêm một người, ngay lập tức người chơi sẽ nhận được hoa hồng tuyển dụng trực tiếp là 10%, càng lôi kéo được nhiều người tham gia thì hoa hồng càng lớn... Ngoài ra, ban quản trị hệ thống Onecoin còn có chính sách hoa hồng nhóm, hoa hồng cộng hưởng lên tới 25%... Nhờ chế độ hoa hồng lớn như vậy nên chỉ trong thời gian chưa đầy 2 năm, hiện hệ thống Onecoin Việt Nam đã có trên 65.000 thành viên tham gia, trong đó tại Phú Yên có gần 100 thành viên”.

Theo các chuyên gia tài chính ngân hàng, kinh doanh Onecoin gặp nhiều rủi ro, thậm chí ngay cả khi kinh doanh có lãi, nhà đầu tư cũng không dễ rút về và chuyển số tiền này thành tiền thật, bởi theo quy định của hệ thống, sau khoảng 70 ngày lập tài khoản thì nhà đầu tư mới được bán Onecoin và rút tiền, mỗi lần rút không quá 1,5% tài khoản. Hơn nữa, với hình thức đầu tư đa cấp như Onecoin, một khi “nhà cái” ở cấp cao ôm tiền cao chạy xa bay thì mạng lưới ở dưới sẽ khốn đốn không biết tìm ai để đòi quyền lợi.

Ông Nguyễn Văn Hàn, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Phú Yên, khẳng định: Đầu tư vào Onecoin không được pháp luật Việt Nam thừa nhận. Nó không phải là tiền tệ và cũng không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do đó, những nhà đầu tư tham gia “đào” Onecoin sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Sơ đồ quy trình cho nhận của Bamboo - Ảnh: PV

Dấu hiệu lừa đảo từ sân chơi Bamboo

Ngoài đầu tư vào đồng tiền ảo Onecoin, hiện có nhiều người ở Phú Yên tham gia sân chơi tài chính cho - nhận Bamboo tại địa chỉ website: www.mmmbamboo.win. Theo các tài liệu quảng cáo của sân chơi này, người chơi cho đi 5 triệu đồng thì sẽ được nhận lại 6,5 triệu đồng chỉ trong khoảng thời gian từ 10-15 ngày.

Theo lời giới thiệu của bà B. V, thành viên sân chơi tài chính này tại Phú Yên, muốn trở thành thành viên của Bamboo thì người chơi phải cung cấp ảnh, số điện thoại, email, chứng minh nhân dân, tài khoản cá nhân tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam thông qua tư vấn viên của sân chơi. Mỗi người có thể đăng ký 1 hoặc nhiều ID (tài khoản trên sân chơi), tùy vào khả năng tài chính. Ở vòng chơi đầu tiên, chủ ID sẽ nhận tin báo từ sân chơi về số tài khoản của người nhận tiền mà chủ ID đó phải chuyển đến thông qua tin nhắn điện thoại di động. Có tổng cộng 3 lần chuyển tiền (PH), mỗi lần 2,5 triệu đồng, cách nhau từ 1-5 ngày. Ngoài ra, chủ ID còn phải kích 2 lần pin từ sân chơi, mỗi pin trị giá 150.000 đồng để được cấp một account truy cập vào trang www.mmmbamboo.win, “chạy” từ lúc PH đến khi nhận tiền trở lại (GH). Sau 3 lần PH, từ 3-5 ngày thì hệ thống sẽ thông báo cho chủ ID về việc thành viên khác của sân chơi sẽ chuyển tiền vào tài khoản 5,6 triệu đồng. Kể từ vòng chơi thứ 2 trở đi, chủ ID chỉ thực hiện 2 lần PH, kích 1 lần pin và sau đó sẽ nhận lại 6,5 triệu đồng. Mọi thao tác chuyển tiền và nhận tiền đều thực hiện trên điện thoại di động.

“Cứ thế, mỗi tháng, 1 ID chạy được 2 vòng, với số tiền đầu tư 10,3 triệu đồng và thu về 13 triệu đồng, lãi 2,7 triệu đồng. Nếu 1 người lập 10 ID thì mỗi tháng số tiền lãi thu được là 27 triệu đồng”, bà B.V nhẩm tính.

Điều đáng nói là tại sân chơi tài chính này, người chuyển tiền hoàn toàn không biết người nhận tiền và ngược lại; họ cũng không hề được biết trụ sở sân chơi ở đâu. Chỉ biết rằng những người tham gia sân chơi tài chính Bamboo tại Phú Yên rỉ tai nhau là sân chơi này hoạt động từ đầu năm 2016 trên toàn quốc, do Huỳnh Điền Huy quê ở An Giang làm chủ tịch hội đồng quản trị. Riêng tại Phú Yên có khoảng 40 người tham gia sân chơi, trong đó có nhiều người lập hàng chục ID.

Chính vì tin vào lời hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao, trong khi không cần phải lao động vất vả mà nhiều người lao vào sân chơi này với kỳ vọng trở thành tỉ phú. Những người chơi không hề biết rằng cái bẫy đã được giăng ra bởi số tiền lãi họ được hưởng có thể không phải từ hoạt động kinh doanh mang lại, mà chủ yếu lấy tiền của người sau trả cho người trước. Và từ giữa tháng 9 đến nay, sân chơi này gần như không hoạt động, trong khi đã có nhiều người chuyển tiền để thực hiện PH theo yêu cầu của hệ thống, nhưng lại không nhận được thông báo GH.

Thành viên Bamboo Phú Yên có tên Phuong Nhat Le than vãn: “Đã vào 28 ID, đợi GH 1 tháng rồi, mà toàn màu đen xám (không nhận thông tin GH). Gọi cho ban quản trị sân chơi mà không ai nghe máy”.

Một thành viên khác có tên Ngọc Chương thì hỏi ban quản trị sân chơi: Anh có 5 ID, gồm Chuong04, Chuong05, Chuong06, Chuong07 và Chuong08 có nhận được GH lần đầu tiên không? Sao lâu quá vậy? Còn thành viên tên Anh Vũ thì buồn rầu nói: “Em tham gia hơn 2 tháng mà không một lần GH nào. Tin vào cái gì đây?”.

Trao đổi với chúng tôi, ông Huỳnh Điền Huy thừa nhận thời gian gần đây hệ thống Bamboo chậm hoặc không thể chuyển tiền cho nhiều ID là do nhiều người rời khỏi sân chơi, trong khi người chơi mới lại ít.

Khi hỏi việc lấy tiền đâu để trả lãi cho người chơi, ông Huy không giải thích được, mà chỉ nói: “Đây giống như công ty xổ số, tất cả mọi người phải bỏ tiền ra. Tôi khuyên mọi người chơi trong khả năng cho phép. Lãi suất cao thì rủi ro cũng cao”. Ông Huy cũng phủ nhận mình là chủ tịch hội đồng quản trị Bamboo như nhiều người nói, mà chỉ là một trong những thành viên sáng lập ra sân chơi này. Trang web sân chơi này là do một số người bạn bè của ông Huy tự làm và hoạt động chứ không xin phép ai và cũng không có trụ sở cố định. Mọi giao dịch đều qua điện thoại.

Những ngày gần đây, trên diễn đàn Bamboo Phú Yên rộ lên thông tin ban quản trị sân chơi Bamboo ôm hàng chục tỉ đồng bỏ trốn và sân chơi đã sập đổ. Điều này có nghĩa là những người tham gia sân chơi phải “ngậm bồ hòn làm ngọt” vì không biết đòi tiền ở đâu.

Ths Trần Thị Linh Dung, Trưởng Khoa Ngân hàng (Học viện Ngân hàng - Phân viện Phú Yên), cho rằng sân chơi tài chính Bamboo chứa đựng quá nhiều rủi ro, nó giống như hình thức chơi huê hụi, tín dụng đen, đánh vào tâm lý hám lợi của một số người. “Đã biết mặt, thậm chí là bạn bè thân thiết với nhau, cùng góp vốn chơi huê hụi, đến khi gặp sự cố còn không đòi được tiền; trong khi tham gia vào sân chơi Bamboo, người chơi chuyển tiền cho ai đó không hề biết mặt và ở đâu, rồi chờ một ai đó cũng không quen biết chuyển tiền lại cho mình thì đúng là mạo hiểm vô cùng”, Ths Dung nói.

Để ngăn chặn kịp thời các hoạt động có dấu hiệu lừa đảo này, rất cần sự vào cuộc điều tra làm rõ của các cơ quan chức năng. Bên cạnh đó, người dân cũng cần cảnh giác trước các chiêu trò này, tránh tiền mất tật mang.

QUANG THUẦN