Còn trẻ nhưng lười lao động và muốn có tiền tiêu xài, Nguyễn Xuân Bình (SN 1994, trú xã Hòa An, huyện Phú Hòa), Nguyễn Trọng Nguyên (SN 1993, trú phường 6, TP Tuy Hòa), Đỗ Công Vũ Nguyên (SN 1991, trú phường 9, TP Tuy Hòa) và Huỳnh Thị Phúc Hy (SN 1995, trú xã Hòa Xuân Đông, TX Đông Hòa) đã làm giả gần 500 thông tin khách hàng để lừa lấy gần 2 tỉ đồng của một công ty tài chính.

Làm giả gần 500 thông tin khách hàng

Theo hồ sơ vụ án, Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (viết tắt là Công ty V.FC) được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp đổi giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực huy động vốn, cấp tín dụng theo Giấy phép 64/GP-NHNN ngày 30/10/2017.

Tháng 6/2018, Công ty V.FC tiến hành cho vay tín chấp qua ứng dụng cho vay tự động $nap. Để vay trực tuyến, khách hàng tải ứng dụng $nap và cài đặt vào thiết bị thông minh kết nối internet như máy vi tính, điện thoại di động, rồi nhập số điện thoại di động, đăng ký mật khẩu đăng nhập, điền thông tin cơ bản (họ tên, năm sinh, địa chỉ, nghề nghiệp...), số tiền vay, kỳ hạn, đồng thời chụp 2 mặt CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy, chụp ảnh chân dung (selfie) trực tiếp qua ứng dụng, đăng ký kênh nhận giải ngân, thông tin tài khoản của người thụ hưởng. Sau đó, ứng dụng tự động kiểm tra, duyệt giải ngân qua kênh mà khách hàng đã đăng ký.

Từ tháng 6/2018, Nguyễn Xuân Bình được Công ty V.FC ký hợp đồng tuyển dụng làm nhân viên, có nhiệm vụ hướng dẫn và lập hồ sơ vay vốn tiêu dùng cho khách hàng trên địa bàn Phú Yên. Là nhân viên công ty, Bình biết ứng dụng $nap không kiểm tra được tính đúng đắn thông tin cá nhân, hình ảnh trên giấy CMND và những loại giấy tờ khác mà người vay cung cấp để làm hồ sơ vay vốn nên nảy sinh ý định làm giả hồ sơ vay để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Công ty V.FC.

Từ tháng 6-12/2018, Bình làm giả hồ sơ vay vốn của Công ty V.FC, chiếm đoạt 145 triệu đồng, bị Công an huyện Tuy An khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can. Trong thời gian bị cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ điều tra, Bình nói cho bạn thân là Nguyễn Trọng Nguyên, nhân viên một trung tâm tiếng Anh tại TP Tuy Hòa, dùng phần mềm photoshop trên máy vi tính chỉnh sửa thông tin cá nhân như tên, số, địa chỉ, hình ảnh... trên những CMND để làm hồ sơ vay vốn trên ứng dụng $nap nhằm chiếm đoạt tiền của Công ty V.FC. Sau đó, Trọng Nguyên thống nhất và nói Bình đến nhà mình để thực hiện. Nguyên cung cấp thông tin, CMND khách hàng của mình cho Bình để bị can này làm giả thông tin khách hàng rồi vay vốn trực tuyến trên ứng dụng $nap của Công ty V.FC. Bằng thủ đoạn trên, từ tháng 4/2019-1/2020, Bình cùng Nguyễn Trọng Nguyên làm giả 455 CMND và 32 giấy chứng nhận đăng ký xe máy, sử dụng các giấy tờ giả này lập 607 hồ sơ vay vốn Công ty V.FC trên ứng dụng $nap. Có 45 hồ sơ trong số này được Công ty V.FC duyệt giải ngân với tổng số tiền gần 1,86 tỉ đồng, hai bị can đã rút số tiền trên ở nhiều tỉnh khác nhau để sử dụng.

Vào tháng 5/2019, Đỗ Công Vũ Nguyên là tài xế xe, có ý định vay tiền Công ty V.FC qua ứng dụng $nap, nhưng vì đang có nợ xấu, không được giải ngân nên nhờ Bình giúp đỡ. Bình dùng photoshop sửa số trên CMND của Vũ Nguyên, lập hồ sơ vay vốn qua $nap. Nhờ đó, Vũ Nguyên đã chiếm đoạt của Công ty V.FC 30 triệu đồng.

Tương tự, tháng 6/2019, Huỳnh Thị Phúc Hy cung cấp cho Bình thông tin 2 khách hàng cũ của cô này để nhờ Bình làm giả hồ sơ vay qua $nap, được Công ty V.FC giải ngân gần 94,5 triệu đồng.

Không chỉ lừa Công ty V.FC, Nguyễn Xuân Bình còn làm giả giấy CMND của một người rồi lập hồ sơ vay vốn của 3 công ty khác chiếm đoạt 3 triệu đồng.

Bốn bị can bị truy tố

Vụ việc bị phát hiện, tháng 12/2020, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Phú Yên khởi tố vụ án và lần lượt khởi tố bị can đối với Nguyễn Xuân Bình, Huỳnh Thị Phúc Hy, Đỗ Công Vũ Nguyên và Nguyễn Trọng Nguyên về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đến tháng 5/2021, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Phú Yên ra quyết định khởi tố thêm đối với Nguyễn Xuân Bình, Đỗ Công Vũ Nguyên và Nguyễn Trọng Nguyên về tội làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức theo quy định tại Điều 341 Bộ luật Hình sự. Trong đó, bị can Bình và Nguyễn Trọng Nguyên bị bắt tạm giam. Hai bị can Đỗ Công Vũ Nguyên và Huỳnh Thị Phúc Hy được cho tại ngoại chờ ngày hầu tòa.

Mới đây, Viện KSND tỉnh đã ra cáo trạng truy tố Nguyễn Xuân Bình, Nguyễn Trọng Nguyên, Đỗ Công Vũ Nguyên phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Riêng Huỳnh Thị Phúc Hy phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cáo trạng xác định, từ tháng 4/2019-1/2020, tại TP Tuy Hòa và huyện Phú Hòa, Nguyễn Xuân Bình, Nguyễn Trọng Nguyên, Huỳnh Thị Phúc Hy và Đỗ Công Vũ Nguyên làm giả và sử dụng tài liệu của cơ quan, tổ chức hoặc sử dụng thông tin của người khác để làm hồ sơ vay vốn trên ứng dụng $nap, chiếm đoạt của Công ty V.FC gần 2 tỉ đồng. Trong đó, Bình cùng Nguyễn Trọng Nguyên thống nhất làm giả 455 giấy CMND và 32 giấy chứng nhận đăng ký mô tô, rồi sử dụng các giấy tờ giả này lập 607 hồ sơ vay vốn, được công ty duyệt giải ngân 45 hồ sơ, chiếm đoạt 1,85 tỉ đồng; Bình và Đỗ Công Vũ Nguyên thống nhất làm giả 1 CMND và sử dụng CMND này làm hồ sơ chiếm đoạt 30 triệu đồng; Bình và Hy thống nhất dùng thông tin của người khác làm hồ sơ vay, chiếm đoạt hơn 94 triệu đồng. Riêng Nguyễn Xuân Bình còn làm giả 1 giấy CMND, lập 3 hồ sơ vay vốn của 3 công ty chiếm đoạt 3 triệu đồng…

Hành vi của Bình, Nguyễn Trọng Nguyên, Đỗ Công Vũ Nguyên đã phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và tội làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Hy đã phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo luật sư Nguyễn Hương Quê, Chủ nhiệm Đoàn Luật sư Phú Yên, từ vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản và tội làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức này, các ngân hàng cần tăng cường biện pháp thẩm định đối tượng vay tiêu dùng không thế chấp qua mạng internet. Bên cạnh đó, người dân cần cảnh giác và đề phòng bị kẻ gian trộm cắp lấy CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy, rồi kẻ xấu lợi dụng giấy tờ đó để thực hiện những hành vi vi phạm pháp luật.

VĂN TÀI